Un homme en colère

Il y a eu un peu de bonnes nouvelles ce mois-ci pour ceux qui s’inquiétaient d’un raz de marée de criminalité financière de type McMafia. Une nouvelle agence gouvernementale britannique chargée de la combattre – le National Economic Crime Centre (NECC) – a ouvert ses portes.
Je dis peu »parce que la criminalité financière est bien plus profondément enracinée dans nos systèmes financiers et politiques que nous ne le reconnaissons.
Du scandale du truquage du LIBOR aux secrets offshore des Panama Papers et de la «monnaie noire» lors du vote du Brexit, il est partout. Dans mon récent travail avec le groupe anti-corruption Global Witness, j’ai pu constater de visu comment les gens ordinaires dans certains des pays les plus pauvres du monde subissent les conséquences de la corruption et de la criminalité financière. Nous avons dénoncé des transactions minières et pétrolières suspectes en Afrique centrale, dans lesquelles plus d’un milliard de dollars de finances publiques désespérément nécessaires ont été perdus au large des côtes. L’histoire concerne autant l’Occident que l’Afrique. Les transactions ont été acheminées via un réseau vertigineux de sociétés écrans offshore dans les îles Vierges britanniques, souvent liées à des sociétés cotées à Londres, Toronto et ailleurs. Même si le NECC dispose de suffisamment de ressources et collabore largement, il a du pain sur la planche.
Une raison pour laquelle tout ce crime financier est toléré est que les penseurs qui mettent en lumière sa nature systémique ont été effacés du dossier. En tête de ma liste de superstars économiques négligées se trouve le professeur Susan Strange de la London School of Economics, l’une des fondatrices du domaine de l’économie politique internationale. Dans une série de livres révolutionnaires – États et marchés, La retraite de l’État et Mad Money – Strange a montré comment les niveaux épidémiques de criminalité financière étaient la conséquence de décisions politiques spécifiques.
Cette vague de criminalité financière qui a commencé dans les années 1970 et qui ne cesse de s’aggraver n’est pas accidentelle », a écrit Strange.
Il n’aurait guère été possible de concevoir un système, a-t-elle dit, mieux adapté que le système bancaire mondial aux besoins des trafiquants de drogue et autres commerçants illicites qui souhaitent dissimuler à la police l’origine de leurs importants profits illégaux. »
Pour Strange, le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et le détournement de fonds étaient le résultat de l’effondrement dans les années 1970 de l’ordre financier d’après-guerre. Voici quatre façons dont elle a montré comment la politique et l’épidémie de criminalité financière étaient intimement liées.
1) L’argent est mondial, la réglementation est nationale
La mondialisation financière n’a rien d’inévitable, a déclaré Strange. Il est né d’une série de décisions politiques. Cela signifie que l’argent mondial peut franchir librement les frontières au-delà de la portée des lois et de la surveillance nationales. Pour les opérateurs intelligents, la fiscalité, la réglementation et la conformité deviennent un choix et non une obligation. Strange a fait valoir que les organisations internationales n’ont pas le pouvoir de contrôler la monnaie mondiale, seule la coordination entre les principales économies du monde peut la contenir.
2) Les paradis fiscaux sont une invitation ouverte au détournement de fonds
À moins que vous n’ayez un endroit où mettre de l’argent de côté, le pillage des deniers publics et des entreprises d’État ne peut aller que loin.
Les paradis fiscaux invitent ouvertement », a déclaré Strange, à des politiciens corrompus pour voler leur peuple.
Le secret bancaire dans les paradis permet à l’argent de l’évasion fiscale, du trafic de drogue et du détournement de fonds de se mélanger jusqu’à ce qu’ils deviennent indiscernables des affaires légitimes.
3) Les bonus extravagants des banquiers contaminent la politique
Pour Strange, les «primes incroyablement élevées versées à ceux des marchés financiers entraînent une sorte de contamination morale», écrit-elle, ce qui a renforcé et accéléré la croissance des liens entre la finance et la politique ». Strange a reconnu que la corruption et les pots-de-vin étaient un problème à Londres et à New York ainsi qu’en Asie, en Afrique et en Amérique latine. Les pots-de-vin et la corruption en politique ne sont pas du tout nouveaux. C’est l’ampleur et l’étendue de celle-ci qui ont augmenté, ainsi que la domination de la finance sur l’économie réelle », a-t-elle écrit.
4) L’argent est un pouvoir politique
La mondialisation a redéfini la politique, a expliqué Strange. Le pouvoir politique n’est pas seulement ce qui se passe dans les gouvernements, mais l’argent et les marchés ont également le pouvoir. À mesure que les opérateurs privés légitimes et illégitimes s’enrichissent, ils augmentent leur pouvoir de façonner le système mondial. Les États privés de recettes fiscales s’affaiblissent et reculent, dans une spirale de renforcement. La politique nationale est capturée par les marchés monétaires mondiaux.
Au cours des vingt années qui ont suivi la mort de Susan Strange en 1998, ces tendances n’ont fait que se contracter. Les primes des banquiers ont continué de monter en flèche et ont atteint en 2018 leur apogée d’avant la crise
Le professeur James S Henry de l’Université de Columbia estime qu’en 2015, 24 à 36 milliards de dollars de la richesse financière mondiale étaient à peine imaginables. Une grande partie de cet argent provient d’entreprises légitimes, mais contribue à un système où la criminalité financière peut prospérer.
Nous ne pouvons pas espérer sortir du bourbier de la criminalité financière et des marchés financiers incontrôlables sans comprendre comment ils sont liés les uns aux autres. Le génie de l’argent mondialisé ne peut pas être remis dans la bouteille, mais Strange soutiendrait que nous devrions contester le secret bancaire et, par une action coordonnée des grandes économies du monde, fermer les paradis fiscaux.
La finance et le crime n’étaient qu’un volet de son travail, mais cela a contribué à sa conclusion troublante, peut-être prophétique, que si nous ne contrôlons pas le système financier, cela pourrait balayer tout l’ordre libéral occidental. Il suffit de jeter un coup d’œil à la combinaison de la chicane financière et de la rhétorique violente qui caractérise la présidence Trump pour voir que ses préoccupations ne pourraient guère être plus contemporaines.
Étrange nous dirait que nous avons besoin de plus qu’une nouvelle agence gouvernementale pour faire reculer la vague de criminalité financière. Nous avons besoin de rien de moins qu’une nouvelle approche de l’économie politique aux niveaux national et mondial.